红网时刻新闻通讯员 高芳 报道

近日，工行张家界桑植支行凭借敏锐的风险防范意识和严谨的职业操守，在日常履职中成功挖掘一条重大洗钱线索，通过银警联动机制，协助当地公安机关成功破获一起洗钱案件，有效打击了洗钱犯罪活动，维护了区域金融安全。

履职尽责，慧眼识疑。事发当日，该网点柜面人员在为客户办理业务时，发现某账户资金交易频繁且快进快出，交易金额明显与客户身份及经营规模不符。这一异常情况立即引起了工作人员的警觉。网点工作人员并未简单处理，而是本着“了解你的客户”原则，进一步调阅该账户历史交易明细，发现其资金流向复杂，呈现明显的分散转入、集中转出特征，且交易对手多为异地陌生账户，具有典型的洗钱特征。

细致研判，快速上报。发现疑点后，网点负责人高度重视，立即组织业务骨干对该账户进行深度排查与细致研判。通过对交易时间、金额、频率及资金来源的综合分析，判定该账户存在高度洗钱嫌疑。网点第一时间启动应急预案，将相关情况逐级上报至上级行反洗钱部门。在上级行的专业指导下，网点协助整理完善可疑交易报告，通过反洗钱监测中心及时向当地人民银行报送了重点可疑交易线索。

银警联动，成效显著。接到银行报送的线索后，当地人民银行高度重视，迅速开展反洗钱行政调查，并依据调查结果将线索移交至当地经侦部门。经侦部门随即立案侦查，根据银行提供的详实数据与资金链条分析，迅速锁定了犯罪嫌疑人。目前，案件已取得突破性进展，成功斩断了一条隐秘的资金转移通道。

此次案件的成功侦破，充分体现了该网点在反洗钱工作中的“哨兵”作用。下一步，支行将继续践行金融机构社会责任，持续深化反洗钱履职能力建设，加强员工业务培训与风险意识教育，筑牢反洗钱防线，为维护国家经济金融安全贡献力量。