红网时刻新闻通讯员 关家祥 报道

2024年6月2日下午，客户张某来中国银行南庄坪支行办理开卡业务，该支行厅堂大堂经理见其客户衣着简陋、不修边幅、上衣多处沾有污渍，手持一部老年机和一部智能手机，便详细询问其开卡的用途。

张某表示开卡用于转账，接着，张某立即改口是挂失而不是新开卡，经在柜台查询后得知，客户籍贯在天津市，客户在辽宁省大连市开有一张中行借记卡。随后该支行大堂经理详细询问该客户，客户失口回复该卡不是他本人使用。于是，大堂经理再次仔细询问了客户来张家界目的，客户声称是旅游，而后又立即先后改口称开卡是用于给父母转钱、自己购买生活用品。鉴于客户这种情况，支行当班人员以无法确定客户开卡的真实用途而婉拒了客户的要求。
    

其后，该客户又前往附近南庄坪建行办理业务。在去建行途中，支行大堂经理发现张某出去后先是跟一名男子汇报了情况，仔细观察这名男子很可疑。而后可疑男子又让客户单独去建行那边打听办理开卡业务，但遭到建行拒绝仍未办理成功。最后客户张某被那名可疑男子开车接走。    

中国银行南庄坪支行工作人员在“断卡”行动中尽职尽责，成功拦截一起疑似客户开卡出借事件。同时提醒广大银行工作人员，在开户时一定要审慎对待，坚持合规在前。在业务营销和办理中，要严格按照相关制度和要求落实，以防范风险的发生。