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交通银行张家界分行堵截一起学生群体异常开卡事件
2019-09-20 18:34:29 字号:

交通银行张家界分行堵截一起学生群体异常开卡事件

红网时刻张家界9月20日讯 (通讯员 杨兰)近日,交通银行张家界分行堵截一起学生群体异常开卡事件。

9月14日,三位学生(一男,两女)到交行网点要求开立个人借记卡,提供了学生证并且要求开立大额转账U盾。当班主管觉得学生开立大额转账认证工具较为可疑,随即询问客户开卡用途并要求提供其他辅助材料,在与其进行沟通交流的过程中,开户用途均由该男学生回答,其他两位女学生对开卡用途一无所知。男学生表示自己在某电商平台上开立店铺,经常需要向商家转货款,金额比较大。当班主管告知男学生,手机银行上可以转账20万,男学生表示大概会转21万左右,所以需要开立一张银行卡。经进一步询问,男学生表示三位在网上合伙经营店面,在要求两位女同学出示店面信息时,男学生代为回答,说是两位女学生开立的店铺由他管理。经过综合分析,三位学生存在出借本人账户的风险,鉴于三位客户均为学生,容易被不法分子利用,网点最后婉拒客户并提示风险,告知其银行卡用卡安全,严禁出租出借给他人使用。

三位客户对异地开卡的政策比较了解,个人身份证及辅助证件齐全。但存在以下疑点:一是学生说自己在电商平台上开立店铺,但实际却无任何交易记录及店面信息;二是合伙开店,但解释却说每人注册一个店面,三个店面由一个人管理;三是女学生对开卡意图一无所知,全程由男学生代为回答;四是主动提出有大额转账需求,明确表示转账数额超过20万,符合利用个人账户进行洗钱的可疑风险特征。

在当前复杂的经济形势下,银行工作人员一方面加强与客户的沟通,在沟通过程中了解客户真实意图,从源头防范风险,切实做好风险堵截工作。另一方面利用厅堂加强反骗诈反洗钱知识的宣传教育力度,提高公众信息安全和个人信息安全保护意识,增强客户自身风险防范和识别能力。

来源:红网张家界站

作者:杨兰

编辑:陆波

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